La majorité des courtiers-conseillers indépendants trouvent le modèle RIA attrayant, selon une nouvelle enquête PSS
Les conseillers sont plus susceptibles de vouloir rejoindre des entreprises existantes et déclarent que la majorité des actifs sont actuellement payants
OSLO–(BUSINESS WIRE)–Dans une nouvelle enquête de PSS Advisor Services auprès de conseillers employés par des courtiers indépendants (PCI) et des compagnies d'assurance, plus de huit sur dix (86 %) affirment que l'idée d'être un conseiller en placement indépendant enregistré ( RIA) est attrayant. Parmi les conseillers qui connaissent quelqu'un qui a créé ou rejoint une entreprise d'AIR, 95 % déclarent trouver le modèle d'AIR attrayant.
« Nous voyons un nombre croissant de conseillers IBD passer au modèle RIA indépendant », a déclaré Nick Georgis, vice-président de PSS Advisor Services, l'un des principaux fournisseurs de services de garde, d'exploitation et de négociation pour plus de 6,000 XNUMX RIA indépendants. « D'après notre expérience avec ces conseillers, le désir d'avoir plus de flexibilité pour développer et faire croître leur propre entreprise et la capacité d'offrir des solutions plus personnalisées aux clients sont deux moteurs importants de cette tendance. »
Georgis a noté que PSS a vu une augmentation de 45% du nombre d'équipes de conseillers en transition vers l'indépendance des sociétés d'EIA en 2020 par rapport à 2019.
Sur les près de 160 conseillers affiliés à l'EIA interrogés, la plupart se considèrent aujourd'hui indépendants d'une manière ou d'une autre : 56 % se sentent « quelque peu » indépendants et 36 % se disent « totalement indépendants ». Mais ils reconnaissent les différences entre leur modèle actuel et le modèle d'AIR indépendant, 81 % des conseillers admettant que leur entreprise serait différente s'ils créaient ou rejoignaient un cabinet d'AIR indépendant.
Les conseillers d'IBD voient un certain nombre d'avantages à rejoindre ou à démarrer une entreprise d'AIR indépendante, notamment une plus grande capacité à développer et à développer leur propre entreprise (43 %), à proposer des solutions plus personnalisées (42 %) et à choisir leur propre équipe (41 %) comme les trois premiers points positifs.
Les deux principaux changements macroéconomiques qui augmenteraient la probabilité qu'un conseiller passe à une AIR totalement indépendante sont un environnement économique et fiscal plus convivial pour les propriétaires de petites entreprises (45 %) et une amélioration globale du marché et de l'environnement économique (43 %). Parmi les conseillers interrogés, 58 % déclarent qu'ils préféreraient se joindre à un cabinet existant, tandis qu'environ un tiers (34 %) déclarent qu'ils préféreraient créer leur propre cabinet.
L'enquête révèle également qu'en moyenne 82 % des actifs sous gestion des conseillers DCI sont actuellement dans un modèle basé sur les honoraires, et il y a une tendance claire à ce que la plupart des conseillers DCI maintiennent une pratique principalement basée sur des honoraires ou un mélange de commissions et d'honoraires. entreprise basée. Quarante-cinq pour cent des conseillers interrogés déclarent que leur plan à long terme doit être principalement ou entièrement basé sur des honoraires, tandis que 46 % indiquent qu'ils s'attendent à maintenir une combinaison de commissions et d'honoraires. Seulement huit pour cent des conseillers affirment que leur pratique sera principalement ou entièrement basée sur la commission à mesure que leur entreprise évolue au fil du temps.
Les deux principaux avantages potentiels d'un modèle basé sur les honoraires cités par les conseillers dans l'enquête sont de fournir un modèle de tarification plus facile à comprendre pour les clients (62 %) et d'avoir une plus grande prévisibilité des revenus (61 %).