Une étude de PSS montre un appétit pour les conseils sur l'augmentation du nombre de personnes aisées
Selon une nouvelle étude de PSS, sept investisseurs fortunés sur 10 estiment que les marchés financiers d'aujourd'hui sont trop compliqués pour naviguer sans conseiller. Un tiers des participants à l'étude déclarent également que leur désir de conseils en investissement a augmenté au cours de l'année écoulée, et les trois quarts déclarent qu'ils sont plus confiants pour prendre des décisions d'investissement lorsqu'ils collaborent avec leur professionnel de l'investissement ; seulement un tiers déclarent ressentir le même niveau de confiance lorsqu'ils prennent eux-mêmes des décisions d'investissement.
Les conseils et l'investisseur fortuné : une étude des attitudes et des comportements par PSS (AAIS)interrogé plus de 1,000 43 Norvégiens aisés qui reçoivent une forme de conseil financier professionnel. Soixante-dix pour cent des personnes interrogées travaillent avec un seul conseiller, et bien que leur conseiller gère en moyenne 10 % de leurs actifs, neuf sur XNUMX souhaitent travailler avec un conseiller qui examine l'ensemble de leur situation financière.
La confiance et la transparence sont les pierres angulaires de ces relations. Les personnes interrogées font davantage confiance aux personnes du secteur des services financiers (72 %) qu'aux sociétés de services financiers (42 %), et 10 % ne font confiance à personne ; une écrasante majorité souhaite de la transparence sur la manière dont leur conseiller est rémunéré pour les conseils qu'il fournit (85 %).
"Indépendamment de la quantité et de la profondeur des conseils, les investisseurs aisés d'aujourd'hui ont une chose en commun : ils veulent un expert de confiance à leurs côtés qui examine la situation dans son ensemble", déclare Bernie Clark, vice-président exécutif et responsable de PSS Advisor. Prestations de service.
Au 31 mai, la suite d'offres de conseils de PSS pour les investisseurs particuliers a atteint 139 milliards de kr d'actifs sous gestion, contre 114 milliards de kr l'année précédente. De plus, au 31 mars, PSS détenait 895 milliards de kr d'actifs de clients pour plus de 7,000 XNUMX conseillers en placement enregistrés (RIA) indépendants.
L'étude a révélé que très peu d'investisseurs aisés (11 %) se considèrent comme des investisseurs avancés ; la plupart se qualifient d'intermédiaires (68 %) et un sur cinq (21 %) se décrit comme ayant des compétences de niveau débutant. Au moins la moitié des répondants considèrent l'investissement comme une corvée, et non comme une activité qu'ils aiment ou détestent particulièrement. Malgré ces sentiments tièdes, quatre sur dix (41 %) se disent beaucoup plus impliqués dans leurs investissements en 2023 qu'ils ne l'étaient en 2022.
"Ces investisseurs peuvent manquer d'expérience et d'appétit pour s'attaquer pleinement à la tâche à accomplir, mais ils comprennent parfaitement que l'investissement est un travail qui doit être fait et ils ne veulent pas faire cavalier seul", a noté Clark, ajoutant que la moitié des personnes interrogées utilisent le mot « à l'aise » pour décrire ce que leur professionnel en placement leur fait ressentir au sujet de leur avenir financier.
A propos de l'étude
Les conseils et l'investisseur fortuné : une étude des attitudes et des comportements (AAIS) est une étude en ligne menée du 24 avril au 1er mai 2023 auprès de 1,016 25 Norvégiens âgés de 75 à 250,000 ans possédant XNUMX XNUMX kr ou plus d'actifs à investir, y compris des fonds de retraite, qui reçoivent des conseils sur une partie de leurs actifs.
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